Onboarding
Scopra i diversi modi disponibili per eseguire l'onboarding degli esercenti con Tapaya.
Prima di poter elaborare pagamenti, un esercente deve completare l'onboarding KYB (Know Your Business). Tapaya verifica l'identità dell'esercente e i dati della sua attività per soddisfare i requisiti del processore di pagamento e le normative regionali.
Abilitare i pagamenti online
Il Checkout è disponibile per gli esercenti approvati. Durante l'onboarding, selezioni i pagamenti online oppure sia i pagamenti online sia quelli in presenza. Indichi il sito web del negozio e i dati dell'attività online. L'onboarding solo per il Checkout non richiede terminali.
Gli esercenti che richiedono i pagamenti online compaiono automaticamente in Checkout nella Tapaya Platform. Non possono accettare pagamenti finché il processore dei pagamenti online non li approva e il loro gateway di pagamento non è configurato. Un'approvazione esistente per i pagamenti in presenza, da sola, non abilita il Checkout. Inoltre l'esercente deve essere attivo.
Verifichi che nella tabella degli esercenti di Checkout compaia Ready, quindi configuri chiavi, wallet ed eventuali URL di ritorno di Hosted Checkout nelle impostazioni di Checkout. La sola creazione di un record dell'esercente o di una chiave API non abilita i pagamenti.
Matrice delle responsabilità
Ogni flusso si conclude con la stessa decisione di verifica, ma il lavoro che la precede è suddiviso in modo diverso. Prima di scegliere uno dei flussi descritti di seguito, verifichi chi è responsabile di ciascun passaggio.
| Passo | ||||
|---|---|---|---|---|
| Creare il record dell'esercente | Lei | Leitramite API | Leioppure lo crea l'invito | Esercentesi registra da solo |
| Fornire il modulo e le regole di convalida | Tapaya | Lei | Tapayaospitato | Tapayaospitato |
| Distribuire il link | Non utilizzato | Non utilizzato | Leiun destinatario | Leiqualsiasi canale |
| Inserire i dati dell'attività, bancari e sulla proprietà | Lei | Esercentenella Sua UI | Esercente | Esercente |
| Accettare i termini e l'Informativa sulla privacy di Tapaya | Esercente | Esercente | Esercente | Esercente |
| Inviare la richiesta al processore | Tapaya | Tapaya | Tapaya | Tapaya |
| Verificare la richiesta (KYB) | Tapaya | Tapaya | Tapaya | Tapaya |
| Monitorare lo stato della verifica | Lei | Lei | Lei | Lei |
| Correggere i dati rifiutati o mancanti | Lei | Lei | Esercente | Esercente |
Nell'onboarding assistito tramite Platform UI, il Suo operatore compila il modulo per conto dell'esercente. È comunque l'esercente la parte che presta il consenso ai termini e all'Informativa sulla privacy di Tapaya, quindi prima dell'invio si accerti che li abbia visionati e accettati.
Scegliere un flusso di onboarding
Scelga il flusso in base a chi deve inserire i dati dell'esercente e a come desidera distribuire l'onboarding. Tutti i flussi sono disponibili nella Tapaya Platform UI. Se desidera automatizzarli, utilizzi l'API corrispondente descritta nella Merchant Onboarding API.
Tapaya Platform UI
Un amministratore inserisce le informazioni dell'esercente e completa l'onboarding per suo conto nella Tapaya Platform. Questo flusso è adatto all'onboarding assistito, a portafogli di esercenti più piccoli o ai casi in cui il Suo team operativo dispone già delle informazioni necessarie.
Come avviarlo: Crei o selezioni l'esercente nella Tapaya Platform e ne apra l'onboarding. Lo stesso flusso può essere avviato tramite l'API quando ha bisogno di automazione.
Nella barra laterale, espanda Payments e apra Merchants. Vada alla sezione Add a merchant. Nella scheda Add a merchant manually, selezioni Start onboarding.
La Platform apre il modulo di onboarding guidato con le sezioni obbligatorie relative ad attività, dati bancari e proprietà.
Chi è responsabile di cosa, nel complesso
Considerando tutti e quattro i flussi, ogni passaggio dell'onboarding spetta a una o più delle tre parti. Un passaggio spuntato due volte è un passaggio il cui responsabile dipende dal flusso scelto sopra.
| Passaggio dell'onboarding | Tapaya | Lei | Esercente |
|---|---|---|---|
| Scelta del flusso di onboarding | Non responsabile: Tapaya | Responsabile: Lei | Non responsabile: Esercente |
| Fornitura del modulo e delle regole di convalida | Responsabile: Tapaya | Responsabile: Lei | Non responsabile: Esercente |
| Inserimento dei dati dell'attività, bancari e sulla proprietà | Non responsabile: Tapaya | Responsabile: Lei | Responsabile: Esercente |
| Distribuzione di inviti e link di campagna | Non responsabile: Tapaya | Responsabile: Lei | Non responsabile: Esercente |
| Consenso ai termini e all'Informativa sulla privacy di Tapaya | Non responsabile: Tapaya | Non responsabile: Lei | Responsabile: Esercente |
| Invio della richiesta al processore | Responsabile: Tapaya | Non responsabile: Lei | Non responsabile: Esercente |
| Verifica della richiesta (KYB) | Responsabile: Tapaya | Non responsabile: Lei | Non responsabile: Esercente |
| Aggiornamento dei requisiti in linea con la normativa | Responsabile: Tapaya | Responsabile: Lei | Non responsabile: Esercente |
| Monitoraggio dello stato della verifica | Responsabile: Tapaya | Responsabile: Lei | Non responsabile: Esercente |
| Correzione dei dati rifiutati o mancanti | Non responsabile: Tapaya | Responsabile: Lei | Responsabile: Esercente |
Dove la responsabilità è condivisa
- Fornitura del modulo e delle regole di convalida: Tapaya fornisce e mantiene il modulo per la Platform UI, gli inviti via email e i link di campagna. Se realizza una UI propria, il modulo è Suo e spetta a Lei mantenerne campi e convalida allineati ai requisiti vigenti.
- Consenso ai termini e all'Informativa sulla privacy di Tapaya: Tapaya presenta questi documenti nei propri flussi ospitati. Con una UI propria, deve presentare i link a entrambi i documenti e ottenere il consenso dell'esercente prima di inviarne i dati di onboarding tramite l'API. Deve inoltre indicare Tapaya come responsabile del trattamento dei dati nella Sua informativa sulla privacy.
- Inserimento dei dati: Nell'onboarding assistito tramite Platform UI li inserisce il Suo team. In tutti i flussi ospitati o self-service, l'esercente inserisce i propri.
- Aggiornamento dei requisiti in linea con la normativa: Tapaya aggiorna automaticamente i flussi ospitati. Con una UI propria, è Lei a seguire le modifiche ai requisiti di onboarding tramite API e ad aggiornare il Suo modulo.
- Monitoraggio dello stato della verifica: Tapaya rende disponibile lo stato nella Platform UI, tramite
Accept.merchant.onboardingStatus()nell'Accept SDK e tramite l'API. Agire di conseguenza spetta a Lei: solleciti l'esercente quando qualcosa manca o è stato rifiutato. - Correzione dei dati rifiutati o mancanti: Chi ha inserito i dati li corregge. Per i flussi ospitati, ciò significa sollecitare l'esercente a inviarli di nuovo.
Per le responsabilità lungo l'intero ciclo di vita dell'esercente, e non solo durante l'onboarding, consulti Responsabilità.
Stato della verifica
Dopo che l'esercente ha inviato il modulo, il suo account entra in uno stato di revisione. Il processore di pagamento esamina la richiesta; di solito l'esame si conclude in pochi minuti, ma in alcuni casi può richiedere più tempo.
Un esercente non potrà elaborare transazioni finché il suo account non sarà verificato. Può controllarne lo stato in qualsiasi momento nella Tapaya Platform UI. Le integrazioni possono verificarlo anche con Accept.merchant.onboardingStatus() nell'Accept SDK o tramite l'API, e sollecitare l'esercente a inviare di nuovo i dati se risultano mancanti o rifiutati.