Onboarding
Erfahren Sie, auf welchen Wegen Sie das Onboarding von Händlern bei Tapaya durchführen können.
Bevor ein Händler Zahlungen abwickeln kann, muss er das KYB-Onboarding (Know Your Business) abschließen. Tapaya verifiziert die Identität und die Geschäftsdaten des Händlers, um die Anforderungen des Zahlungsabwicklers und die regionalen regulatorischen Anforderungen zu erfüllen.
Online-Zahlungen aktivieren
Checkout ist für freigegebene Händler live. Wählen Sie beim Onboarding Online-Zahlungen oder sowohl Online-Zahlungen als auch Zahlungen vor Ort. Geben Sie die Website des Shops und die Angaben zum Online-Geschäft an. Ein Onboarding nur für Checkout erfordert keine Terminals.
Händler, die Online-Zahlungen beantragen, erscheinen automatisch unter Checkout in der Tapaya Platform. Sie können erst Zahlungen annehmen, wenn der Online-Zahlungsabwickler sie freigegeben hat und ihr Payment Gateway konfiguriert ist. Eine bestehende Freigabe für Zahlungen vor Ort allein aktiviert Checkout nicht. Der Händler muss außerdem aktiv sein.
Prüfen Sie in der Händlertabelle von Checkout, ob Ready angezeigt wird, und konfigurieren Sie anschließend Schlüssel, Wallets und gegebenenfalls Rücksprung-URLs für Hosted Checkout in den Checkout-Einstellungen. Das Anlegen eines Händlerdatensatzes oder eines API-Schlüssels allein aktiviert noch keine Zahlungen.
Verantwortlichkeitsmatrix
Jeder Ablauf endet mit derselben Entscheidung über die Verifizierung, doch die vorangehenden Arbeiten sind unterschiedlich verteilt. Klären Sie, wer für welchen Schritt zuständig ist, bevor Sie sich für einen der folgenden Abläufe entscheiden.
| Schritt | ||||
|---|---|---|---|---|
| Händlerdatensatz anlegen | Sie | Sieüber die API | Sieoder die Einladung legt ihn an | Händlerregistriert sich selbst |
| Formular und Validierungsregeln bereitstellen | Tapaya | Sie | Tapayagehostet | Tapayagehostet |
| Link verteilen | Nicht verwendet | Nicht verwendet | Sieein Empfänger | Siebeliebiger Kanal |
| Geschäfts-, Bank- und Eigentümerdaten eingeben | Sie | Händlerin Ihrer Oberfläche | Händler | Händler |
| Den Bedingungen und der Datenschutzerklärung von Tapaya zustimmen | Händler | Händler | Händler | Händler |
| Antrag an den Zahlungsabwickler übermitteln | Tapaya | Tapaya | Tapaya | Tapaya |
| Antrag verifizieren (KYB) | Tapaya | Tapaya | Tapaya | Tapaya |
| Verifizierungsstatus überwachen | Sie | Sie | Sie | Sie |
| Abgelehnte oder fehlende Angaben korrigieren | Sie | Sie | Händler | Händler |
Beim unterstützten Onboarding über die Platform UI füllt Ihr Mitarbeiter das Formular im Namen des Händlers aus. Die Zustimmung zu den Bedingungen und der Datenschutzerklärung von Tapaya erteilt jedoch weiterhin der Händler. Vergewissern Sie sich daher vor dem Absenden, dass er die Dokumente gesehen und ihnen zugestimmt hat.
Onboarding-Ablauf wählen
Wählen Sie den Ablauf danach, wer die Daten des Händlers eingeben soll und wie Sie das Onboarding verteilen möchten. Jeder Ablauf ist in der Tapaya Platform UI verfügbar. Wenn Sie ihn automatisieren möchten, verwenden Sie die entsprechende API, die in der Merchant Onboarding API beschrieben ist.
Tapaya Platform UI
Ein Administrator gibt die Daten des Händlers ein und schließt das Onboarding im Namen des Händlers in der Tapaya Platform ab. Das eignet sich für unterstütztes Onboarding, kleinere Händlerportfolios oder Fälle, in denen Ihr Operations-Team die erforderlichen Informationen bereits hat.
So starten Sie: Legen Sie den Händler in der Tapaya Platform an oder wählen Sie ihn aus und öffnen Sie sein Onboarding. Derselbe Ablauf kann über die API gestartet werden, wenn Sie Automatisierung benötigen.
Klappen Sie in der Seitenleiste Payments auf und öffnen Sie Merchants. Gehen Sie zum Bereich Add a merchant. Wählen Sie auf der Karte Add a merchant manually die Option Start onboarding.
Die Plattform öffnet das geführte Onboarding-Formular mit den erforderlichen Abschnitten zu Geschäfts-, Bank- und Eigentümerdaten.
Wer wofür insgesamt zuständig ist
Über alle vier Abläufe hinweg fällt jeder Onboarding-Schritt einer oder mehreren der drei Parteien zu. Ein doppelt angehakter Schritt ist einer, dessen Zuständigkeit vom oben gewählten Ablauf abhängt.
| Onboarding-Schritt | Tapaya | Sie | Händler |
|---|---|---|---|
| Onboarding-Ablauf wählen | Nicht zuständig: Tapaya | Zuständig: Sie | Nicht zuständig: Händler |
| Formular und Validierungsregeln bereitstellen | Zuständig: Tapaya | Zuständig: Sie | Nicht zuständig: Händler |
| Geschäfts-, Bank- und Eigentümerdaten eingeben | Nicht zuständig: Tapaya | Zuständig: Sie | Zuständig: Händler |
| Einladungen und Kampagnenlinks verteilen | Nicht zuständig: Tapaya | Zuständig: Sie | Nicht zuständig: Händler |
| Den Bedingungen und der Datenschutzerklärung von Tapaya zustimmen | Nicht zuständig: Tapaya | Nicht zuständig: Sie | Zuständig: Händler |
| Antrag an den Zahlungsabwickler übermitteln | Zuständig: Tapaya | Nicht zuständig: Sie | Nicht zuständig: Händler |
| Antrag verifizieren (KYB) | Zuständig: Tapaya | Nicht zuständig: Sie | Nicht zuständig: Händler |
| Anforderungen regulatorisch aktuell halten | Zuständig: Tapaya | Zuständig: Sie | Nicht zuständig: Händler |
| Verifizierungsstatus überwachen | Zuständig: Tapaya | Zuständig: Sie | Nicht zuständig: Händler |
| Abgelehnte oder fehlende Angaben korrigieren | Nicht zuständig: Tapaya | Zuständig: Sie | Zuständig: Händler |
Wo die Verantwortung geteilt ist
- Formular und Validierungsregeln bereitstellen: Tapaya stellt das Formular für die Platform UI, E-Mail-Einladungen und Kampagnenlinks bereit und pflegt es. Wenn Sie eine eigene Oberfläche entwickeln, gehört das Formular Ihnen, und Sie passen seine Felder und Validierung laufend an die aktuellen Anforderungen an.
- Den Bedingungen und der Datenschutzerklärung von Tapaya zustimmen: Tapaya zeigt diese Dokumente in seinen gehosteten Abläufen an. Bei einer eigenen Oberfläche müssen Sie Links zu beiden Dokumenten anzeigen und die Zustimmung des Händlers einholen, bevor Sie seine Onboarding-Daten über die API übermitteln. Außerdem müssen Sie Tapaya in Ihrer eigenen Datenschutzerklärung als Auftragsverarbeiter aufführen.
- Daten eingeben: Beim unterstützten Onboarding über die Platform UI gibt Ihr Team sie ein. In jedem gehosteten oder Self-Service-Ablauf gibt der Händler seine Daten selbst ein.
- Anforderungen regulatorisch aktuell halten: Tapaya aktualisiert die gehosteten Abläufe automatisch. Bei einer eigenen Oberfläche verfolgen Sie Änderungen an den Anforderungen für das API-Onboarding und aktualisieren Ihr Formular.
- Verifizierungsstatus überwachen: Tapaya stellt den Status in der Platform UI, über
Accept.merchant.onboardingStatus()im Accept SDK und über die API bereit. Darauf zu reagieren ist Ihre Aufgabe: Weisen Sie den Händler darauf hin, wenn etwas fehlt oder abgelehnt wurde. - Abgelehnte oder fehlende Angaben korrigieren: Wer die Angaben eingegeben hat, korrigiert sie auch. Bei gehosteten Abläufen bedeutet das, den Händler zum erneuten Einreichen aufzufordern.
Verantwortlichkeiten über den gesamten Lebenszyklus des Händlers hinweg, nicht nur beim Onboarding, finden Sie unter Verantwortlichkeiten.
Verifizierungsstatus
Nachdem der Händler das Formular abgesendet hat, geht sein Konto in den Prüfstatus über. Der Zahlungsabwickler prüft die Einreichung; das dauert in der Regel nur wenige Minuten, kann in manchen Fällen aber länger dauern.
Ein Händler kann erst Transaktionen abwickeln, wenn sein Konto verifiziert ist. Sie können seinen Status jederzeit in der Tapaya Platform UI prüfen. Integrationen können ihn auch mit Accept.merchant.onboardingStatus() im Accept SDK oder über die API prüfen und den Händler zum erneuten Einreichen auffordern, wenn Angaben fehlen oder abgelehnt wurden.